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后金融危机时代发展的机遇与挑战

一、第三方财富管理公司发展的机遇与挑战

长期的发展使诺亚财富拥有雄厚的实力和丰厚的客户资源,近20000人的会员数使诺亚财富在资产管理规模上稳居第三方理财公司首位。外部环境的变化为第三方理财公司的发展既提供了机遇,也带来了一系列的挑战。居民财富的增加使理财观念也日益觉醒,巨大的客户资源需要理财公司为其服务;从房地产市场、证券市场及境外金融市场撤出来的资金为第三方理财的发展提供了良好机遇;银行利率的下降,以及理财产品发行的低迷,也使社会中大量闲散资金涌向第三方理财公司。伴随这一系列发展机遇的同时,挑战也随之而来。第三方理财公司发展面临的挑战主要包括以下方面。第一,理财市场产品和服务的丰富使客户的资金面临分流的挑战;第二,金融危机带来的负面影响使投资者对理财公司的选择更加谨慎,客户更加偏向于稳健投资,而对刚兴起的第三方财富管理公司持有怀疑态度。日益涌现的第三方财富管理公司使这一行业竞争日益激烈,为了占据更大的市场份额和拥有广大的客户,第三方财富管理公司需要制定适合广大客户需求的营销策略,这样才能使企业在竞争中立于不败之地。

二、第三方财富管理公司营销策略研究

金融市场中存在的大多数第三方财富管理公司,既没有诺亚财富的品牌效应,也没有诺亚财富数额庞大的财富和市场规模,因此,要想吸引更多的客户,一般的第三方财富管理公司需要制定符合本公司情况的营销策略。1.树立科学的营销理念。要得到客户的青睐,必须首先清楚客户需要什么样的服务,营销并不是简单地把产品卖出去,一个好的营销方案会给公司带来巨大的利润增值空间。因此,需要树立科学的营销理念,对客户进行一对一的服务,针对客户的需要制定切实可行的理财方案。2.建立完善第三方财富管理公司的信用制度。我国的金融理财市场信用普遍较低,信用制度方面存在空白,针对这一情况,财富管理公司需要完善信用体系,信用体系的完善会增加客户投资理财的信心,客户信心的建立是理财公司在金融市场上立于不败之地的根本。3.制定多元化的理财方案。面对瞬息万变的金融市场,第三方理财公司的客户定位不能只集中在少数高收入人群中,面对广大的中等收入群体也需要提供相应的理财服务。每一个中等收入群体都是一支潜力股,为他们制定多元化的、有针对性的理财方案,在提升企业形象的同时也增加了客户群。4.制定多渠道的理财销售战略。随着互联网的发展,人们投资理财的方式和渠道日益增多,第三方理财公司在扩大传统的柜台销售业务同时,可以通过互联网这一方便快捷的新型模式为客户提供网上理财服务,这既节省了客户的时间,也降低了理财公司的运营成本。5.理财公司需要树立品牌战略。每一位客户都要为他们提供最优质的理财服务,这在满足客户的需求的同时,也为企业赢得良好的声誉。第三方理财公司的品牌的树立,能为公司吸引更多的客户,同时增强了理财公司品牌在地区和全国市场的影响力。第三方理财公司的兴起不是金融市场发展的偶然因素,而是必然趋势。在竞争激烈的金融理财市场上,想要立于不败之地,第三方财富管理公司尚有很长的路要走,制定符合客户需求和企业发展的营销策略和工作措施,是公司获得长远发展的关键。第三方财富管理公司需要抓住金融市场繁荣发展这一良好机遇,在理财市场上拥有更大的普通外科期刊市场份额,以促进企业良好发展。

作者:宗磊


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