1ERP系统对于我国企业集团内部资金管理的重要功能
1.1账户业务
企业集团内部实施的账户管理是ERP系统对于企业内部资金管理最基础的功能，主要负责对企业集团的所有账户实施规范化的科学管理。在企业集团的实际工作中，根据具体的开户单位与各大银行之间存在的较大差异，可以将企业集团账户分为内部和外部。外部账户还可以继续分为各种银行账户，对企业集团的内部账户进行分类可以根据不同的开户单位。在企业集团的实际情况下，能够全方位的掌握不同账户具体的开户情况，实现企业集团对账户的统一管理，在银行的具体费用中提供准确的数据和资料。
1.2结算中心
基于ERP系统对企业集团内部的资金管理实施流程改造的过程中，结算中心最终实现了企业集团内部的集中管理。在具体的结算业务中，大致分为两种：①同行业务，拥有一样的结算中心。②跨行业务，拥有不一样的结算中心。根据结算业务的不同划分，使用ERP系统会降低企业集团内部的业务负担，在ERP系统下，有效的提高企业集团资金信息具有的处理效率。并且，在企业集团内部的两种管理方式的划分中，还需要对企业集团内部以及外部具体的收付款业务进行细致的划分。基于ERP系统进行的资金管理，结算中心的管理工作需要增强结算中心所有资金业务整体的工作效率，同时保证公司具体的结算中心能够传递安全可靠的财务信息，在出现任何事故的时候做好排除工作。
1.3投融资业务
在ERP系统中，对企业集团内部投融资管理的流程改造，有利于实现企业集团内部所有投融资工作的记录，还能够加强各个公司之间的交流和沟通。同时，在ERP系统中对企业集团内部所有的投融资业务进行决策时，可以利用信息资料，减少企业集团内部资金的浪费，减少资金的流失，有效提升企业内部的经济利润。
2基于ERP系统的资金管理具体的功能定位
2.1资金统一结算管理
资金统一结算管理的主要工作是对企业集团内部资金进行集中的管理，包括结算管理或者是预算控制，从而有效的提升企业集团内部对于资金分配的使用效率。这一阶段利用银行网银的相关系统建立资金集中结算的应用平台，对子公司的资金进行集中上收，根据企业内部预算的具体情况对资金进行下放。企业集团的资金结算系统以及相关的预算管理需要实现相互的配合，充分发挥企业集团内部管理的重要作用。这一层次属于ERP系统中的重要核心功能，包括对资金进行的收支管理以及相关的预算管理等。
2.2资金集中监控管理
对于资金的集中监控这一阶段的工作主要是对企业集团内部的具体资金动态实施监控管理，对较大金额的资金调动以及一些资金出现的异常情况进行重点监控。随着各种理财工具被广泛应用，社会金融环境也发生了巨大的变化，理财手段也在不断更新改变，一些信贷管理以及授信管理等成为了企业集团内部常用的理财手段，利用丰富的理财手段，不断提升企业集团内部资产的内在价值。这一阶段同样属于ERP系统的核心功能，包括信贷以及票据的具体管理工作等。
2.3风险管理
风险管理的主要工作是对企业集团内部进行信用风险以及各种市场风险的相关管理。企业内部的风险管理层利用现代先进的商业智能工具实现集团内部进行深入的数据分析，及时向企业集团内部的决策层提供真实、准确的资金动态变化情况，为企业集团内部的管理层提供更加可靠的数据支持。风险管理的具体方法主要包括对资金进行集中监控，资金的分析管理以及企业内部的风险管理等。
3基于ERP系统实现企业集团内部资金管理
3.1企业集团内部节省了大量的利息费用企业集团内部在进行了ERP系统的资金管理模式流程改造以后，能够为企业集团创造更多的经济效益，为企业集团内部管理提供了更加安全、可靠的服务手段，有效的节省了企业集团内部的利息费用，减少了资金投入的成本，为企业带来更大的经济效益。
3.2对企业集团内部的资金管理实现事前预测，实时监控以及事后的分析
基于ERP系统对企业集团内部进行资金统一管理的具体权限设置，下级职工需要在资金使用之前如实的向上级申报，在得到确切的授权以后才能获得资金的使用权利，避免集团内部出现资金使用先斩后奏的现象。在资金使用的过程中进行实时监控管理，对于下级单位在资金使用中出现偏离预算执行的情况进行及时的管理，对下级单位形成一定的威慑力，减少企业资金的损失。在先进的网络环境中进行资金使用事后的分析，为企业内部的管理层提供更多可靠的信息资源。
3.3增强了企业集团内部的控制能力
实施了ERP系统资金管理的流程改造以后，有效的加强了企业集团对于各个分公司整体的控制能力，减少了企业进行经营使用的资金成本，增强了企业集团具有的偿债能力，提高了资金整体的使用效率，为企业集团在市场上树立良好的公众形象提供保障。
4结束语
综上所述，基于ERP系统对企业集团内部的资金管理进行流程改造，实现了内部数据的集中管理，提高企业集团对于资金使用的综合效益，并且，在先进的网络环境下，应用多种网络工具，为企业集团提供了更加可靠的服务保障，实现银行与企业之间的对接，使企业的资金流能够与银行内部的收付同步，这种科学的ERP系统能够为企业结算中心提供更加准确、全面、可靠的资金运行情况，形成了更加有效的资金管理网络，保证各种数据的真实性，为企业集团内部的管理提供了科学有效的保障，为企业赢得更大的经济效益，促进企业在市场激烈的竞争中稳定的发展。
作者：杨莹 单位：国网宁夏电力公司石嘴山供电公司
